Considerações fiscais ao enviar dinheiro para o exterior para a família.
Dos estudantes universitários que estudam no estrangeiro para membros da família que emigraram para o trabalho, há muitas razões para o envio de dinheiro para o exterior. No entanto, quanto mais complicados os negócios fiscais de um indivíduo se tornam como resultado de transações internacionais, mais importante é arquivar com precisão suas declarações fiscais.
"Com tanto escrutínio sobre os assuntos internacionais, você quer ter certeza de que não está tropeçando com regras que possam causar problemas", diz Sandi Bragar, CFP, diretora de planejamento da Aspiriant, uma empresa de gestão de patrimônio com base em Los Angeles .
Para evitar conflitos com o Internal Revenue Service (IRS) nos Estados Unidos, Her Majesty's Revenue and Customs (HMRC) na U. K. e da Agência de Receita do Canadá (CRA), é aconselhável considerar as potenciais implicações fiscais do envio de dinheiro no exterior.
O imposto do presente.
Ao enviar dinheiro para o exterior, a maior preocupação é, muitas vezes, o imposto sobre os presentes. Embora difira de país para país, aplica-se o mesmo princípio básico: quando os indivíduos enviam mais de um valor predeterminado para o mesmo indivíduo dentro de um ano, devem apresentar um retorno com seu respectivo órgão de governo.
A partir de 2018, os cidadãos dos EUA que enviam dinheiro para o exterior podem transferir até $ 14,000 na moeda dos EUA como presente, sem considerar os impostos sobre os presentes, diz Katherine Gragg, agente inscrito no Greenback Expat Tax Services, um assessor de imposto de expatriados com sede em Nova York. Uma vez que um remetente ultrapassa esse limite, eles podem estar sujeitos a impostos sobre o presente valor no valor de mais de US $ 14.000.
Na U. K, o limite monetário sobre o que eles chamam de imposto de herança é de £ 3.000 libras para 2018 e 2018. O Canadá, no entanto, não tem imposto sobre presentes monetários para remetentes.
Implicações tributárias de pesquisa para certos destinatários.
Os requisitos fiscais para remetentes variam dependendo de quem está recebendo os fundos cambiais. Cada uma das seguintes categorias traz consigo uma implicação de imposto diferente para o remetente, diz Gragg.
· Para uma criança dependente: nos EUA e na U. K., se o destinatário é uma criança dependente, nenhum imposto de presente ou herança aplica-se porque o dinheiro é essencialmente o apoio do menor. Mas se a criança não é dependente, o imposto se aplica.
· Para a família: se a transferência de dinheiro é para a família, um imposto de presente ou herança aplica-se nos EUA e na U. K. No entanto, os indivíduos podem dividir os fundos anuais totais pelo número de pessoas que estão apoiando, evitando assim o imposto. "Digamos que alguém enviou US $ 30.000 para o presente para quatro pessoas", diz Gragg. "Essa pessoa seria capaz de dividi-lo por isso são quatro presentes de US $ 7.500, em vez de serem tributados no montante superior a $ 14.000".
No entanto, é importante lembrar que dividir uma transação pode potencialmente desencadear uma bandeira vermelha para os reguladores - especialmente se for feito para evitar a apresentação de identificação pessoal ao enviar dinheiro.
· Para as próprias contas do remetente: as pessoas que fazem operações bancárias no exterior devem denunciar a existência de uma conta bancária para o respectivo órgão de governo, uma vez que excede um determinado valor - mesmo que seja apenas por um dia, diz Gragg. Nos Estados Unidos, um Relatório de Bancos Estrangeiros e Contas Financeiras (FBAR) não é tributado porque é um documento informativo.
Considere a quantidade de dinheiro.
Além dos impostos sobre os presentes, os indivíduos também devem estar atentos às diretrizes do país em relação às transferências internacionais de dinheiro.
"Como parte do Bank Secrecy Act, o governo dos Estados Unidos pode iniciar investigações quando grandes somas de dinheiro são transferidas", diz Gragg. "Se as ações forem determinadas como ilegais - lavagem de dinheiro - então uma investigação criminal pode ser lançada. Os indivíduos devem ser inteligentes sobre suas transferências, e se eles estão planejando enviar grandes quantidades de dinheiro, eles devem falar com um consultor financeiro que conheça os regulamentos governamentais sobre transferências de dinheiro ".
Ao trabalhar com um conselheiro fiscal internacional, os indivíduos podem se tornar mais conscientes de seus passivos fiscais ao fazer transferências de dinheiro, limitando os custos associados ao envio de dinheiro no exterior.
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Teto do valor do presente apenas para câmbio.
Escrito por.
Sandeep Shanbhag.
Eu sou um residente indiano. Quero receber $ 10.000 para o meu filho no Reino Unido. Eu entendo, de acordo com a FEMA (Foreign Exchange Management Act), qualquer residente pode enviar um presente até $ 200,000 por ano para um parente próximo, conforme definido. Quero saber se posso transferir o valor para a conta NRO do meu filho em vez de remeter para o exterior. Se sim, meu filho pode utilizar esses fundos para fins comerciais na Índia? & mdash; Aruna Você pode transferir qualquer valor para a conta NRO do seu filho como um presente. Não há limite para o mesmo. O limite de US $ 200.000 só aparece na imagem se você deseja efetuar o presente em moeda estrangeira, ou seja, enviar os fundos para o exterior por transferência bancária, etc.
Em outras palavras, o limite está em moeda estrangeira (no caso do seu caso) envolvido e não na quantidade de presente por si só. Então, se o presente estiver em rupias indianas, o limite não se aplica.
Observe que, independentemente da quantidade envolvida, o oficial do imposto sobre o rendimento está sempre habilitado para informar do destinatário ou do doador sobre a fonte de fundos que está sendo recebida ou transferida na conta NRO.
Regulamentos de Controle de Câmbio da África do Sul.
Embora não seja exclusivo da África do Sul, poucos países agora operam um sistema de controle (regulamentos de controle de câmbio) sobre o movimento do dinheiro dentro e fora do país (câmbio).
Regulamentos de Controle de Câmbio da África do Sul & # 8216; controle & # 8217; o fluxo de dinheiro dentro e fora da África do Sul. Eles efetuam todas as transações, independentemente da quantidade de rand transferida e de quem é o remetente ou destinatário do dinheiro.
O Banco da Reserva da África do Sul controla e supervisiona todo o capital no & # 8211; e saídas. O Banco de Reserva designa o poder dos chamados revendedores autorizados que supervisionam e regulam o mercado em seu nome.
As empresas de transação de moeda, como nós, negociarão por meio desses revendedores autorizados, mas devido ao efeito de transferências de volume, podem oferecer melhores taxas e não precisam cobrar taxas de serviço de transferência de dinheiro.
Pontos-chave dos regulamentos de controle cambial da África do Sul.
É aplicável a todas as transações, independentemente do tamanho. Nenhum residente pode efetuar uma transferência sem aprovação prévia. Nenhuma empresa ou pessoa jurídica pode efetuar uma transferência sem aprovação prévia. Somente os distribuidores autorizados podem efetuar uma transferência de moeda. Os pagamentos externos só podem ser feitos por razões permitidas e em condições aprovadas pelos concessionários autorizados em nome do Banco da Reserva. Todos os pagamentos feitos a partes estrangeiras devem ser reportados ao Banco de Reserva. Existem montantes fixados para transferências pessoais sob a forma de subsídios que devem ser cumpridos.
Como os regulamentos de controle de câmbio me afetam?
Para os indivíduos, os regulamentos de controle de câmbio sul-africanos determinam o quanto e em que circunstâncias você pode transferir dinheiro da África do Sul. Note-se que os regulamentos de controle de câmbio se aplicam a residentes sul-africanos, não cidadãos ou titulares de residências permanentes. Portanto, se você é considerado residente para fins de controle de câmbio, eles são aplicáveis a você. A residência é definida de várias formas diferentes e a opinião de especialistas quanto às suas circunstâncias deve ser buscada de uma empresa como a nossa.
Os motivos permitidos para as transferências para o exterior incluem:
Presentes e empréstimos monetários. Doações aos missionários. Transferências de manutenção. Subsídio de viagem. Subsídio de estudo. R $ 1 milhão de subsídio de capital estrangeiro. R $ 10 milhões de subsídio de capital individual.
Para as empresas, todos os pagamentos que precisam ser feitos para uma parte estrangeira são cobertos pelos regulamentos. De forma semelhante às transferências pessoais no exterior, as empresas são obrigadas a justificar por que precisam enviar dinheiro a uma parte estrangeira e solicitar o formulário de aprovação do Banco de Reserva ou onde o concessionário autorizado. Os regulamentos de controle de câmbio cobrem todos os pagamentos e investimentos no exterior feitos por uma empresa e os empréstimos feitos por investidores estrangeiros a um residente sul-africano.
Os regulamentos de controle de câmbio são detalhados e complexos, você pode lê-los aqui. Eles mudam constantemente e a conformidade é essencial. Deixe Incompass ser o seu guia através do labirinto de regulamentos de controle de câmbio, ligando-nos + (27) 21 424 2936 ou enviando-nos um e-mail aqui.
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Os indivíduos particulares podem utilizar seu subsídio de viagem anual por ano civil.
A - R $ mil 000 por adulto.
B - R200,000 por criança (menores de 18 anos)
Os fundos devem ser transferidos para uma conta bancária no exterior, em nome do viajante.
Subsídio de presente.
A doação de presente pode ser utilizada para transferir montantes até R1, 000, 000, no exterior como presente. Quaisquer montantes acima de R100, 000, são tributáveis em 20%
Todos os montantes abaixo de R100, 000, não terão implicações fiscais para a pessoa que entrega o dinheiro.
Os presentes só podem ser pagos de um residente sul-africano a uma terceira parte que atualmente vive no exterior (que pode ser um residente não-residente ou sul-africano temporariamente no exterior)
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